流动性管理
实体资金池
透过工银亚洲实体资金池服务，企业可以在全球范围内实现资金自动上收和下拨，减少集团内资金冗余，降低外部借贷成本，优化资金配置，从而提高整体资金管理和使用效率，适合大中型企业集团、财务管理集中程度较高的企业、跨境电子商务类企业、有频繁跨境收付的企业、收付款对象众多的企业等。企业可以灵活设置跨境资金池的结构、资金的流动模式和频率、计息/计价方式等，优化企业资金管理。实体资金池服务帮助跨国企业灵活管理全球人民币或外币资金，企业可以在一定额度内自由调配境内外人民币或外币资金，合理安排全球资金筹措和使用计划，打通集团内境内外资金通道，为企业整体财务规划提供支持。
服务优点
- 统一调度—实现资金统一安排和调动，最大限度发挥内部资金潜力，降低对外部资金的依赖，达到企业现金管理的主要目标。
- 统一管理—针对跨国企业集团经营和管理需要，支持境内外非金融成员企业之间开展跨境资金余缺调剂，实现全球资金的统一管理和高效运作。
名义资金池
「名义资金池」为大型集团或财资中心客户提供本地集团资金集中运营管理服务。一般情况下，资金池内的资金流动是实际发生的，然而在本地监管政策许可的前提下，可以不进行资金实际转移，通过参与账户共用资金额度，实现日常资金收付，即「名义资金池」服务，帮助企业管理和协调多个账户的资金头寸，产生减少资金划转环节、降低划转成本等作用。
工银商户宝
本地企业客户若持有不同币种及多种账户类型，并在不同类型的账户之间具有资金统一管理及灵活调剂的需求时，工银商户宝提供综合管理服务。客户可通过网上银行自助订制或通过分行柜台申请支付、存款、外汇买卖、投资等多方面定制化功能，对名下账户进行智能化资金管理，全面满足客户基本账户管理、提升账户管理效率、增加存款资金收益，实现最佳资金配置和最大化流动性，足不出户享有工银亚洲高效便捷的银行服务。
服务优点
- 网银自助高效便捷
- 账户管理工作量简化
- 有效避免支付风险
- 稳定增值账户收益
- 产品开立手续简便
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如有任何疑问，请联系邮箱：apaccm@icbcasia.com
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